Finanz- und Vorsorgeplanung

Die Herausforderung im Bereich vom Vermögensaufbau und Risikoabdeckung sind anspruchsvoller geworden. Dabei geht es vor allem um die Tiefzinsphase und die anstehenden Veränderungen im Bereich der AHV/IV aber im speziellen im Zusammenhang mit der Pensionskasse. Die Pensionskasse ist eine entscheidende Stütze für jeden von uns im Bereich, Sparen, Invalidität und Todesfall. Jedoch haben die Veränderungen auch Ihre positiven Seiten. Zinsen für Wohneigentum sind so günstig wie noch nie. Zinskosten von monatlich unter Fr. 400.- für eine durchschnittliche Wohnung (z.B. Fr. 600`000.-) im Vergleich zur Ihrer aktuellen Miete sind heute möglich. Dies gilt es, wenn möglich zu nutzen!

 

Ein Jobwechsel wie auch eine Zivilstandsänderung kann die Situation ebenfalls nachhaltig verändern und eine Beratung nötig machen. Wir möchten Sie ermutigen, bei Fragen rund um das Thema Vermögen, Vorsorge, Sparen, Geldanlagen, Eigenheimfinanzierung, etc. mit uns in Kontakt zu treten. Gerne geben wir unsere Erfahrungen an Sie weiter. Dies gilt auch für Personen in Ihrem Umfeld.

Themen

  • Vorsorge
  • Vermögen
  • Risiken; Tod / Invalidität / Langlebigkeit
  • Säule 3a / 3b
  • Bank / Konten

 

  • Eigenheim
  • Pensionskasse
  • Einkauf Pensionskasse
  • Pensionsplanung
  • Pensionskasse Kapitalbezug

Senkung technischer Zinssatz per 2017

Der technische Zinssatz der Einzellebensversicherung bildet die Grundlage für die Berechnung des Garantieguthabens bei Ablauf der Versicherung sowie für die Berechnung des garantierten Rückkaufswertes bei vorzeitigem Bezug von Vorsorgegeldern aus der privaten Vorsorge 3a im Rahmen einer Versicherungslösung.

 

Quelle FINMA

Aufgrund des aktuellen Tiefzinsumfelds und weiter sinkenden Erträgen am Finanzmarkt, hat die FINMA sich für eine weiteren Anpassung der Zinsen entschieden. Die Veränderung muss bis zum 01.01.2017 umgesetzt werden:

 

CHF  Police gegen Einmalprämie    0.05%

CHF  sonstige Policen                           0.25%

EUR  Alle Policen                                     0.75%

USD  Alle Policen                                     1.00%